วิถีชีวิต (lifestyle)

การฉ้อโกงทางทะเลคืออะไร? ประเภทของการฉ้อโกงทั่วไป

ประเภทของการทุจริต การฉ้อโกงคืออะไร? ธุรกรรมการค้าระหว่างประเทศเกี่ยวข้องกับผู้ส่งออกหลายฝ่ายผู้นำเข้าเจ้าของเรือผู้เช่าเรือนายเรือเจ้าหน้าที่และลูกเรือผู้รับประกันภัยนายธนาคารนายหน้าหรือตัวแทนผู้ขนส่งสินค้า การฉ้อโกงทางทะเลเกิดขึ้นเมื่อฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งรับสินค้าหรือเงินของอีกฝ่ายโดยไม่เป็นธรรม ในบางกรณีบุคคลเหล่านี้หลายฝ่ายกระทำการสมรู้ร่วมคิดเพื่อฉ้อโกงอีกฝ่าย ธนาคารและ บริษัท ประกันมักตกเป็นเหยื่อของการหลอกลวงดังกล่าว

ประเภทของการทุจริต ประเภทของการฉ้อโกงทั่วไป

การจมของเรือที่มีการประกันภัยเกินกำหนดซึ่งบรรทุกสินค้าที่ไม่มีอยู่จริงนั้นมีมูลค่าสูงเกิดขึ้นเป็นระยะ ๆ ในช่วงที่เศรษฐกิจและการเมืองเกิดความผันผวนและภาวะเศรษฐกิจตกต่ำในธุรกิจเดินเรือมีเหตุการณ์ความสูญเสียที่ผิดปกติ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาปัจจัยเหล่านี้และปัจจัยอื่น ๆ ได้นำไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญในจำนวนเหตุการณ์ที่สามารถเรียกได้ว่าเป็น ‘การฉ้อโกงทางทะเล’

ประเภทของการฉ้อโกง

การฉ้อโกงทางทะเลมีหลายรูปแบบและวิธีการนี้เปิดกว้างสำหรับรูปแบบที่ไม่สิ้นสุด อาชญากรรมส่วนใหญ่แบ่งได้เป็น 4 ประเภทดังนี้

o การแล่นเรือ

o การฉ้อโกงเอกสาร

o การโจรกรรมสินค้า

o การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการเช่าเหมาลำเรือ

ประเภทของการทุจริต
ประเภทของการทุจริต

ประเภทของการทุจริต การวิ่งของเรือ

หรือที่เรียกว่าการฉ้อโกง ‘ถังสนิม’ ซึ่งเกี่ยวข้องกับการจมเรือโดยเจตนาเพื่อแสวงหาผลประโยชน์จากการฉ้อโกงทั้งสินค้าและตัวเรือ ในกรณีที่มีข้อยกเว้นบางครั้งการก่ออาชญากรรมเหล่านี้เกิดขึ้นโดยเจ้าของเรือในสถานการณ์ที่เรือเข้าใกล้หรือสิ้นอายุทางเศรษฐกิจโดยคำนึงถึงอายุของเรือสภาพของเรือและตลาดการขนส่งสินค้าในปัจจุบัน อาชญากรรมอาจมุ่งเป้าไปที่ บริษัท ประกันตัวเรือเพียงอย่างเดียวหรือต่อต้านผลประโยชน์ของตัวเรือและสินค้า

ตัวอย่างเช่นห้องอาบน้ำที่ไม่ซื่อสัตย์อาจเข้าหาผู้ส่งออกและเสนอให้ดำเนินการขนส่งสินค้าขนาดใหญ่ครั้งต่อไปบนเรือของเขา ผู้ส่งออกจะต้องจัดทำสัญญาและผู้ซื้อที่เสนอจะเปิดเลตเตอร์ออฟเครดิตเพื่อชำระเงินให้กับพวกเขา ไม่มีการจัดหาหรือจัดส่งสินค้าจริง ๆ แต่เจ้าของเรือยินยอมที่จะจัดหาใบตราส่งเพื่อแสดงว่ามีการบรรทุกสินค้าบนเรือแล้ว ใบตราส่งพร้อมกับเอกสารอื่น ๆ ตามที่จำเป็นจะถูกนำเสนอต่อธนาคารที่เจรจาเรื่องเลตเตอร์ออฟเครดิต นายธนาคารจ่ายเงินตามเอกสารไม่ใช่กับสินค้า หลังจากตรวจสอบว่ารายละเอียดสินค้าตรงกับข้อกำหนดตามที่ระบุไว้ใน L / C แล้วธนาคารในเหตุการณ์ปกติจะออกเงินภายใต้เงื่อนไขของ L / C

เรือโดยที่ตอนนี้ไม่ได้รับค่าจ้าง แต่สินค้าที่ไม่มีอยู่จริงออกจากท่าเรือ แน่นอนว่ามันไม่ควรไปถึงจุดหมายปลายทางเพราะหากทำเช่นนั้นสินค้าที่หายไปจะนำไปสู่การค้นพบการฉ้อโกงทันที เพื่อหลีกเลี่ยงปัญหานี้ในที่สุดเรือจะถูกส่งไปยังสถานที่ที่เหมาะสมโดยเจตนาเพื่อที่จะลบหลักฐานการขนส่งที่ไม่มีอยู่จริงออกไปให้พ้นจากความคาดหวังของการสอบสวนในภายหลัง

เจ้าของเรือเข้ารับการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนจากผู้จัดจำหน่ายตัวถังของเขาและเขายังได้รับส่วนแบ่งรายได้จากเลตเตอร์ออฟเครดิตจากผู้ส่งออกโดยปล่อยให้ผู้ซื้อที่โชคร้ายต้องดำเนินการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนสำหรับการสูญหาย / การไม่ส่งมอบสินค้าของเขา

ประเภทของการทุจริต สารคดีฉ้อโกง

การฉ้อโกงประเภทนี้เกี่ยวข้องกับการขายและการซื้อสินค้า o เงื่อนไขเครดิตเอกสารและเอกสารบางส่วนหรือทั้งหมดที่ผู้ซื้อระบุให้ผู้ขายนำเสนอต่อธนาคารเพื่อรับการชำระเงินจะถูกปลอมแปลง ธนาคารจ่ายเงินให้กับเอกสาร เอกสารที่ปลอมแปลงพยายามปกปิดความจริงที่ว่าสินค้านั้นไม่มีอยู่จริงหรือไม่มีคุณภาพตามที่ผู้ซื้อสั่ง เมื่อผู้ซื้อสินค้าผู้โชคร้ายตระหนักว่าไม่มีสินค้ามาถึงเขาจึงเริ่มตรวจสอบ แต่พบว่าไม่มีเรือบรรทุกสินค้าที่ถูกกล่าวหาหรือกำลังบรรทุกที่ท่าเรืออื่นในเวลาที่เกี่ยวข้อง

ธนาคารจัดการกับเอกสารและไม่ได้อยู่ในสินค้าที่พวกเขาครอบคลุม ธนาคารที่ยอมรับภายใต้เลตเตอร์ออฟเครดิตชุดเอกสารที่ดูเหมือนเป็นประจำบนใบหน้าของพวกเขาจะไม่รับผิดชอบต่อหลักของธนาคารหากเอกสารนั้นถูกปลอมแปลงหรือมีข้อความที่เป็นเท็จ ดังนั้นธนาคารที่ยืนยันมีสิทธิ์ขอรับการชำระเงินคืนตามเอกสารดังกล่าวจากธนาคารผู้ออกบัตรและธนาคารผู้ออกบัตรมีสิทธิ์ได้รับการชำระเงินจากผู้ซื้อ ดังนั้นการสูญเสียมักจะตกเป็นภาระของผู้ซื้อ

เป็นการกีดกันกิจกรรมของนักต้มตุ๋นที่เกี่ยวข้องกับสินค้าส่งออกซึ่ง GIC ได้พัฒนาระบบการอนุมัติเรือ สิ่งนี้ได้ขยายไปสู่การขนส่งสินค้านำเข้าเต็มรูปแบบด้วย เรือที่มักใช้โดยนักต้มตุ๋น ได้แก่ :

– เรือบินธงอำนวยความสะดวก

– เรืออายุ 15 หรือ 20 ปี

– โดยปกติเรือขนาดเล็ก 7000 ถึง 10,000 GRT

– เรือเปลี่ยนชื่อและเจ้าของไม่กี่เดือนก่อนการเดินทางครั้งสุดท้าย

การโจรกรรมสินค้า

มีหลายรูปแบบในวิธีการดำเนินการของการโจรกรรมสินค้า ในตัวอย่างทั่วไปเรือที่บรรทุกสินค้าได้เบี่ยงเบนไปจากเส้นทางของมันและทำให้มันเข้าสู่ท่าเรือที่สะดวกสบาย ท่าเรือดังกล่าว ได้แก่ Tripoli, Beitut, Almina, Jouneih, Ras Salaata และอื่น ๆ ตามชายฝั่งของกรีซเลบานอนและซูเรีย สินค้าอาจถูกปล่อยทิ้งและวางบนท่าเรือหรือในลักษณะที่ซับซ้อนมากขึ้น การกระทำดังกล่าวมักมาพร้อมกับการเปลี่ยนชื่อเรือหรือการหนีตามมาเพื่อปกปิดหลักฐานการโจรกรรม กระบวนการตรวจสอบทั้งหมดพิสูจน์ได้ยากเนื่องจากเมื่อทราบว่าการสูญหายสินค้าหายไปและการกู้คืนสินค้าไม่น่าจะเกิดขึ้นจริง เจ้าของเรือเหล่านี้คือ “บริษัท กระดาษ” ที่ตั้งขึ้นไม่กี่วันก่อนการปฏิบัติการ

การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการเช่าเหมาลำเรือ

สิ่งนี้เรียกอีกอย่างหนึ่งว่าการฉ้อโกงกฎบัตร “การจัดตั้ง บริษัท เช่าเหมาลำจำเป็นต้องมีภาระผูกพันทางการเงินเบื้องต้นเล็กน้อยและมักจะอยู่ภายใต้กฎระเบียบเล็กน้อยในสภาวะที่ตลาดการเดินเรือตกต่ำไม่มีความต้องการน้ำหนักบรรทุกและเจ้าของกังวลที่จะหลีกเลี่ยงการวาง เรือของพวกเขาถูกล่อลวงให้เช่าเหมาลำไปยัง บริษัท ที่ไม่รู้จักโดยไม่เรียกร้องการรับประกันทางการเงินใด ๆ สำหรับการปฏิบัติตามสัญญาเช่าเหมาลำ

ประเภทของการทุจริต
ประเภทของการทุจริต

กฎบัตรที่ฉ้อฉลสามารถพลิกสถานการณ์นี้ให้เป็นประโยชน์ได้ ด้วยการเช่าเรือจากเจ้าของที่ไม่สงสัยผู้เช่าเหมาลำเพื่อขนส่งสินค้าโดยรู้ว่าในเศรษฐกิจที่ตกต่ำผู้ส่งสินค้าจะเต็มใจที่จะตัดมุมด้วยความหวังว่าจะลดต้นทุนการขนส่งและประหยัดค่าขนส่งเพื่อให้สินค้าของพวกเขามีราคาที่น่าดึงดูดมากขึ้น ผู้เช่าเหมาลำเสนออัตราค่าขนส่งต่ำสำหรับการชำระเงินล่วงหน้า เขาสามารถทำเช่นนั้นได้ในขณะที่เขาไม่มีความตั้งใจที่จะเดินทางให้เสร็จสิ้น

ไม่นานหลังจากเรือแล่นออกจากท่าเรือการเช่าเหมาลำก็หายไป เขาอาจจ่ายค่าจ้างเดือนแรกหรืออาจไม่ได้จ่ายค่าจ้างใด ๆ ตามที่ถึงกำหนดชำระ ในขณะเดียวกันเจ้าของเรืออาจพบว่าตัวเองมีตั๋วเงินจำนวนมากที่จะได้รับจากเจ้าหน้าที่ท่าเรือตลอดจนเส้นทางของเรือตลอดจนค่าจ้างลูกเรือและการจัดหาเรือ ที่แย่กว่านั้นเจ้าของเรืออาจพบว่าเรือของเขาไม่ได้ส่งมอบสินค้าให้กับผู้รับตราส่งถูกจับกุมและทำให้เกิดการทะเลาะวิวาททางกฎหมายที่ยืดเยื้อและมีราคาแพง

ในการรับสินค้าไปยังปลายทางผู้ส่งสินค้าอาจตกลงที่จะจ่ายเงินเพิ่มค่าขนส่งหรือพวกเขาจะตกลงที่จะผันสินค้าและการขายสินค้าเพื่อให้ครอบคลุมต้นทุนจากนั้นจึงระบุขั้นตอนการส่งออกทั้งหมดอีกครั้ง บางครั้งเมื่อไม่สามารถประนีประนอมได้เจ้าของเรือจะสั่งให้นายเปลี่ยนเรือและขายสินค้าทุกที่ที่ทำได้และนี่ก็กลายเป็นอาชญากรมากพอ ๆ กับผู้เช่าเรือ

มาตรการป้องกันการฉ้อโกง

มีข้อควรระวังพื้นฐานบางประการในการต่อต้านการฉ้อโกงทางทะเลที่ผลประโยชน์ทางการค้าเช่นผู้ส่งออกและผู้นำเข้าธนาคารและ บริษัท ประกันภัยควรทราบและควรนำไปปฏิบัติได้

ผู้ส่งออกและผู้นำเข้า

การตรวจสอบและข้อควรระวังที่ผู้ซื้อและผู้ขายสามารถนำไปใช้ได้คือ:

o ควรใช้ความระมัดระวังเมื่อต้องติดต่อกับฝ่ายที่ไม่รู้จักเป็นครั้งแรก ควรสอบถามอย่างรอบคอบเกี่ยวกับจุดยืนและความซื่อสัตย์ของพวกเขาก่อนที่จะทำข้อตกลงที่มีผลผูกพัน

o การจัดส่งควรดำเนินการโดยสายการเดินเรือที่มีชื่อเสียง ในอินเดียควรเลือกใช้เรือที่ได้รับการรับรองจาก GIC

เจ้าของสินค้าควรระวัง:

    – หากอัตราค่าระวางน่าสนใจเกินไป – หากเจ้าของเรือเป็นเจ้าของเรือเพียงลำเดียว 9’singleton ‘) – หากเรือมีอายุเกิน 15 ปี – หากเรือผ่านเจ้าของต่างๆ

o การชำระเงินด้วยเครดิตเอกสารที่ไม่สามารถเพิกถอนได้ซึ่งได้รับการยืนยันจากธนาคารในประเทศของผู้ขายจะให้การป้องกันที่ดีที่สุดแก่ผู้ขาย หากผู้ขายมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของเครดิตเอกสารเขาควรปรึกษาธนาคารของตนทันทีก่อนที่จะแยกสินค้า

o เท่าที่ผู้ซื้อมีความกังวลเขาควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเขาได้รับเอกสารที่ระบุไว้ในใบสมัครเครดิตเอกสารของเขา

o เท่าที่ผู้ซื้อมีความกังวลเขาควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเขาได้รับเอกสารที่ระบุไว้ในใบสมัครเครดิตเอกสารของเขา ดังนั้นผู้ซื้อต้องพิจารณาอย่างรอบคอบว่าต้องใช้เอกสารใดบ้าง ตัวอย่างเช่น “ใบรับรองการโหลด” ที่เป็นอิสระจะเพิ่มความคุ้มครองให้กับเขาอย่างมากเช่นเดียวกับคำแนะนำโดยละเอียดว่าจะใช้สายการเดินเรือหรือตัวแทนส่งต่อใด การตรวจสอบสินค้าควรใกล้เคียงกับเวลาขนถ่ายขึ้นเครื่องมากที่สุด

o เพื่อให้แน่ใจว่าสินค้าที่เป็นวัตถุนั้นบรรทุกบนเรือบรรทุกที่ระบุผู้ซื้ออาจกำหนด “รายงานเกี่ยวกับเรือ” จากบุคคลภายนอกที่เป็นอิสระ

o ควรใช้ใบตราส่งสำหรับการประชุมหรือรายการระดับประเทศและระบุว่า “ค่าขนส่งจ่ายล่วงหน้า” โดยระบุจำนวนค่าขนส่งไว้อย่างชัดเจนในใบตราส่ง

o ควรมีส่วนร่วมบริการของตัวแทนส่งต่อที่เชื่อถือได้และเป็นที่รู้จักซึ่งเป็นสมาชิกของสมาคมระดับชาติด้วย

o ผู้ซื้อและผู้ขายควรพยายามระบุว่าเรือบรรทุกดังกล่าวอยู่บนกฎบัตรหรือไม่และผู้พูดคุยและเจ้าของเป็นใครและการเช่าเหมาลำจะกระทำผ่านตัวแทนหรือสถาบันที่มีชื่อเสียงเท่านั้น

ธนาคาร

ธนาคารควรใช้มาตรการป้องกันการฉ้อโกงทางทะเลดังต่อไปนี้

o นายธนาคารควรกำหนดให้เราเป็นดัชนีการขนส่งสินค้าของ Lloyd ประเด็นสำคัญที่ต้องตรวจสอบเกี่ยวกับเรือบรรทุกคือกรรมสิทธิ์อายุขนาดและที่สำคัญตำแหน่งของเรือในขณะที่ใบตราส่งลงวันที่ o หากการตรวจสอบดังกล่าวถือเป็นเรื่องยากสำหรับธนาคารเนื่องจากปริมาณงานที่เกี่ยวข้องอาจจะต้องพิจารณา ‘บริการขั้นสูง’ ที่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมให้กับลูกค้าด้วยการตรวจสอบจริงที่ดำเนินการโดยตัวแทนหรือนายหน้าภายนอกซึ่งเก็บรักษาไว้ที่ ค่าธรรมเนียมรายปี. o ควรมีการตรวจสอบวิธีการปรับปรุงการดำเนินงานสินเชื่อเอกสารโดยการประยุกต์ใช้วิธีการทางธุรกิจที่ทันสมัยด้วยคอมพิวเตอร์

ประเภทของการทุจริต
ประเภทของการทุจริต

บริษัท ประกัน

บริษัท ประกันควรใช้มาตรการป้องกันการฉ้อโกงทางทะเลดังต่อไปนี้

o ในกรณีที่ไม่ทราบชื่อของเรือบรรทุกสินค้า ณ จุดที่มีการทำประกันภัยการประกันภัยจะต้องเป็นไปตามข้อกำหนดการจัดประเภทของสถาบันและข้อกำหนดว่าเรือที่บรรทุกสินค้านั้นเป็นไปตามข้อกำหนดของข้อ o ผู้เอาประกันภัยจะต้องแจ้งชื่อเรือบรรทุกให้ บริษัท ประกันทราบทันทีที่ทราบ เมื่อเรือบรรทุกเป็นไปตามข้อกำหนดของหมวดหมู่จะเรียกเก็บเบี้ยประกันภัยตามอัตรามาตรฐาน มิฉะนั้นจะมีการดึงดูดพรีเมี่ยมพิเศษสำหรับเรือที่มีอายุต่ำกว่าระวางบรรทุกไม่จัดประเภทและ FOC ของเรือ o ในอินเดียผู้ส่งออกได้รับการสนับสนุนให้ใช้เรือที่ “อนุมัติโดย GIC” เพื่อขนส่งสินค้าส่งออก ระบบนี้ยังใช้กับสินค้านำเข้าเมื่อเรือบรรทุกกำลังนำสินค้านำเข้าเต็มพิกัดไปยังอินเดียรวมถึงการนำเข้าบนเรือจากสิงคโปร์มาเลเซียและตะวันออกไกล (ไม่รวมญี่ปุ่นจีนแผ่นดินใหญ่)

คำสำคัญ

  • สาเหตุของการทุจริต
  • การทุจริต คือ
  • สาเหตุของการทุจริต 10 ข้อ
  • ผลเสียของการทุจริต
  • มูลเหตุของการทุจริต
  • แนวทางแก้ไขการทุจริต
  • การทุจริตของข้าราชการ
  • สรุปการทุจริต

เนื้อหาที่เกี่ยวข้อง

Back to top button